Мошенничество относится к одному из наиболее изощренному способу правонарушения. Преступник намечает не только присвоить чужие деньги или вещи, но придумывает, как с помощью обмана войти в доверие к намечаемой жертве.
Если гражданин оказался в сетях мошенника, нужно немедленно обратиться в полицию. Как правило, большая часть мошенников уверены, что пострадавший не будет обращаться к правоохранительным службам и продолжают претворять в действие свои мошеннические схемы. Для пресечения деятельности мошенников, необходимо подать заявление в полицейское отделение.
Статья за мошенничество
Статья 159 за мошенничество Уголовного Кодекса Российской Федерации предполагает следующие виды неправомерных действий:
- Обман с целью получения финансовой или другого вида выгоды (заключается в предоставлении недостоверной информации);
- Финансовые манипуляции, которые привели к неправомерному обогащению мошенника;
- Незаконные действия с имуществом, завладением ценных вещей (движимого и недвижимого имущества);
- Оформление кредита, не возврат денежных средств;
- Отказ от выполнения взятых на себя обязательств (нарушение условий договора, расписок и прочих документальных доказательств неправомерных действий).
Как написать заявление в полицию о факте мошенничества, образец
Написать заявление в полицию о мошенничестве следует в том случае, если пострадавший заметил факт незаконных действий в свой адрес и его был нанесен определенный материальный ущерб. Также заявление о мошенничестве актуально подавать, даже когда неправомерные действия мошенника не успели привести к значительным финансовым потерям.
Бесплатная консультация юриста Ответим на ваш вопрос за 5 минут!
Задать вопрос
Образец заявления в полицию по факту мошенничества должно быть подано максимально быстро после обнаружения фактов нарушения законодательства страны. Согласно нормам закона, подобное заявление о мошенничестве имеет свободную форму.
Бесплатная консультация юриста
Ответим на ваш вопрос за 5 минут!
Задать вопрос
При его написании следует лишь придерживаться следующих нормативных правил:
- В верхней части заявления (шапка) обязательно должно быть указано учреждение, куда подается заявление (адрес отделения полиции, его номер), имя начальника отделения.
- Ниже указываются личные данные (от кого поступает заявление в полицию по факту мошенничества), адрес проживания.
- Оглавление должно соответствовать содержанию — стандартная формулировка заголовка: «Заявление о мошенничестве».
- Ниже расписывается история, суть проблемы. Необходимо отчетливо указать дату и локацию, где произошло происшествие.
- Не забудьте указать всю информацию относительно мошенника, его внешности и других личных данных при их наличии.
- Расчет суммы убытков в выражении национальной валютой (включая материальный ущерб).
- Подпись и дата.
Это тоже важно знать:
Наследование по закону: способы принятия и открытие наследства, документы для оформления, госпошлина, сколько стоят услуги нотариуса?
Зная, куда писать заявление о мошенничестве, можно обезопасить себя в случае наступления подобных неприятных ситуаций. Обратите внимание, что такой документ подается не только в отделение полиции по месту прописки пострадавшего, но и в любое другое. Это актуально для случаев, когда неприятная история случилась не в городе проживания, а во время отпуска, отдыха или рабочей поездки. Именно поэтому каждому необходимо знать, что такое мошенничество и какая статья Уголовного Кодекса Российской Федерации предусматривает ответственность за подобное нарушение закона.
Скачать: Образец заявления в полицию о мошенничестве
Сферы мошенничества с участием юридического лица или в отношении него
Примерами мошенничества с участием юридического лица могут служить незаконное получение им денежных средств в случаях взимания платы за мнимое трудоустройство, при совершении сделок с недвижимостью, не принадлежащей организации или без необходимых в таких случаях доверенности или поручения, ликвидации организации сразу после получения дотации или денежных средств в счет авансирования будущих поставок.
Мошенничеством в отношении юридических лиц могут быть получение предоплаты без фактического намерения осуществить поставку, заключение договора, который заведомо не может быть выполнен без нарушения закона, иные случаи сокрытия второй стороной истинных замыслов при заключении договора с целью необоснованного обогащения.
В январе 2022 года приговором Свердловского областного суда осужден директор автошколы по части 3 статьи 159 УК РФ. Автошкола обязалась оказать воинской части образовательные услуги по обучению военнослужащих профессии водителей категорий D и E, заведомо зная об аннулировании заключений о соответствии учебно-материальной базы установленным требованиям. Несмотря на это, документы, подтверждающие успешное прохождение обучения, были выданы, а оплата по государственному контракту получена в полном объеме. В данном случае одно юридическое лицо (автошкола) является участником преступления, а второе (воинская часть) – потерпевшим.
В области кредитования
По смыслу закона кредитором в данном случает может являться банк или иная кредитная организация, обладающая правом заключения кредитного договора. Случаи займов у других юридических лиц подпадают под действие статьи 159 УК РФ.
Мошенничество в области кредитования заключается в представлении кредитору недостоверных сведений для получения денежных средств при заведомом отсутствии намерения их возвратить.
В декабре 2022 года Центральный районный суд г. Кемерово признал виновной по части 1 статьи 159.1 УК РФ жительницу Кемерово, взявшую в банке кредит под залог квартиры в строящемся доме. Впоследствии, после получения свидетельства о праве собственности, она продала квартиру третьему лицу, введя последнего в заблуждение относительно отсутствия обременений, и прекратила платежи по кредитному договору. При рассмотрении дела банк, наравне с третьим лицом, был признан потерпевшим.
С использованием электронных средств
Под электронными средствами платежа понимаются, в первую очередь, кредитные и дебетовые банковские карты.
Деяние квалифицируется как мошенничество, если уполномоченному работнику организации для совершения операции сообщаются реквизиты платежной карты, принадлежащей другому лицу.
В ноябре 2022 года Кировским районным судом г. Томска по части 2 статьи 159.3 признан виновным житель Томска. Получив от знакомого кредитную банковскую карту для покупки продуктов, он проследовал в салон сотовой связи и приобрел сотовый телефон, обманув продавца относительно принадлежности банковской карты.
В данном случае юридическое лицо (торговая организация) невольно послужила инструментом для незаконного обогащения физического лица.
Страховые преступления
В данных случаях мошенничество совершается путем обмана относительно наступления страхового случая или размера подлежащего выплате страхового возмещения.
В декабре 2022 года Рузаевским районным судом (Республика Мордовия) были признаны виновными по части 2 статьи 159.5 УК РФ два жителя Рузаевского района. Вступив в преступный сговор, они незаконно получили денежные средства от страховой компании, имитировав дорожно-транспортное происшествие с участием принадлежащих им легкового и грузового автомобиля. Достоверно установлено, что якобы полученные при ДТП механические повреждения передней части кузова легкового автомобиля имелись еще до покупки транспортного средства преступником.
В декабре 2022 года Кировским районным судом г. Астрахань признан виновным по части 3 статьи 159.5 генеральный директор медицинского центра. На основании поддельных документов о предоставлении медицинской помощи иногородним медицинский центр получил страховое возмещение из территориального Фонда обязательного медицинского страхования. В первом рассмотренном случае преступление совершено в отношении юридического лица (страховой компании), во втором – с его участием.
Больше информации о мошенничестве в сфере страхования вы найдете в отдельном материале.
В отношении компьютерной информации
Особую категорию дел рассматривает статья 159.6 УК РФ.
Она применяется, когда хищение возникает путем ввода, удаления, блокирования, модификации компьютерной информации либо целенаправленного воздействия на серверы, компьютеры, ноутбуки, планшеты и смартфоны, снабженные программным обеспечением, или на информационно-телекоммуникационные сети.
В декабре 2022 года Электростальским городским судом (Московская область) по части 3 статьи 159.6 признана группа лиц, похищавшая денежные средства со счетов обманутых ими клиентов банка путем проникновения в информационную систему кредитного учреждения. Размещая в сети Интернет объявления о предоставлении физическим лицам помощи в кредитовании и представляясь вымышленными именами, они незаконно собирали с потерпевших персональные данные, на основании которых могли получать доступ к их банковским счетам. В данном случае юридическое лицо (банк) не только стал невольным соучастником преступления, но и потерпевшим.
Более детально о мошенничестве в сфере компьютерной информации мы рассказывали здесь.
Советуем вам ознакомиться с различными видами и схемами мошенничества, в том числе с самыми новыми, чтобы не попасться на уловки аферистов. Читайте о мошенничестве по телефону, в сфере предпринимательской деятельности, с использованием служебного положения, а также о корпоративном и финансовом мошенничестве.
Сроки приема заявления
Согласно действующему законодательству, правоохранительные органы должны принять (или не принять) поданное заявление в течение трех календарных суток с момента его подачи. Именно за этот период устанавливается, соответствует ли заявление нормативным правилам, и присутствует ли в изложенных фактах состав преступления. В некоторых случаях этот срок может быть продлен до десяти дней, если заявление требует тщательного изучения со стороны правоохранительных органов.
Срок давности за мошенничество — это тот временной период, в течение которого в отношении ответчика могут быть совершены осуждающие действия, включая лишение свободны или наложение штрафных санкций. В соответствии с общепринятым правилом срок исковой давности в РФ равняется 3 годам.
Важно
После истечения срока исковой давности суд может вынести обвинительный приговор в том случае, если ответчик не заявит во время судебного процесса о том, что срок давности истек. Подобная норма описана в 199 статье Гражданского Кодекса.
Узнайте, какие полномочия у участкового полиции?
Это тоже важно знать:
Отзыв заявления об увольнении по собственному желанию
Виды и схемы мошенничества
Сейчас интересы аферистов сосредоточены на нескольких основных направлениях. Вот их список (краткий!).
Мошенничество с продажей квартир
Свои схемы аферисты совершенствуют с каждым днем. Продается недвижимость по поддельным паспортам, заключаются договора с человеком, не имеющего полномочий от собственника, привлекаются подставные лица и недобросовестные нотариусы.
Часто мошенничество на рынке недвижимости трудно доказать. Поэтому помощь опытного адвоката окажется как нельзя кстати.
Мошенничество с использованием платежных карт
Поскольку безналичные расчёты с возрастающей скоростью заменяют платежи живыми деньгами, то не удивительно, что растёт число тех, кто хочет получить неправомерную выгоду за счет держателей банковских карточек.
И тут тоже злоумышленники получили свой простор для фантазии.
Например, в банкоматы вставляются специальные устройства, позволяющие считывать пин-код с карточки клиента. Кроме того, недобросовестный продавец или официант может списать одну и ту же сумму два раза.
Мошенничество с деньгами
Обмен валюты на фальшивые деньги и наоборот. Помощь родственнику, который попал в сложное положение. Банальный долг по договору займа и расписке.
Вот те распространенные схемы, которые находятся сейчас в арсенале мошенников.
Интернет-мошенничество
Тут у злоумышленников огромный простор для фантазии. Весь список уловок даже трудно поместить в отдельную статью. Совершение оплаты по фиктивным реквизитам, отсутствие доставки товара, получение вещей ненадлежащего качества.
Мошенничество с оформлением кредита
Часто человек не знает, что на его имя оформлен займ. Неприятности возникают в том случае, когда начинают досаждать звонки от банка или коллекторов. В этом случае юридическая помощь жизненно необходима.
Мобильная связь
Мошенники освоили и современные технологии.
Например, пользователь получает на свой смартфон сообщение о том, что он стал обладателем крупного приза. Однако существует одно «но». Нужно списать определенную сумму со своего мобильного счета. Естественно, что при этом деньги и выигрыш стали призрачной мечтой.
Мы описали только не полный список приёмов современных охотников за чужими деньгами. Каждая сфера их действий будет охвачена отдельной нашей статьёй.
Определение сроков исковой давности
Срок давности по статье мошенничество отличается, в зависимости от тяжести совершенного мошеннического преступления. Для мелких правонарушений, которые производились лично (не группой лиц), общий срок исковой давности составляет 2 года с момента совершения преступления. Если же мошенничество совершалось группой лиц, то этот период увеличивается до четырех календарных лет. При случаях, когда был нанесен ущерб в особо крупных размерах (более одного миллиона рублей), срок давности составляет десять лет.
Бесплатная консультация юриста Ответим на ваш вопрос за 5 минут!
Бесплатная консультация юриста
Ответим на ваш вопрос за 5 минут!
Задать вопрос
Звоните: 8 800 511-39-66
Заявление о мошенничестве будет принято даже после истечения вышеописанного срока, однако удовлетворено оно не может быть согласно действующему законодательству.
Чтобы определить время, с которого начинается срок давности по мошенничеству, следует знать несколько основных нормативных пунктов:
- Согласно законодательству, отчет срока давности следует начинать в тот день, когда пострадавший узнал о неправомерных намерениях потенциального мошенника. Например, если вы по договору должны были получить оплаченный товар в определенный день, но его не привезли (а поставщик не выходит на связь), то именно этот день и следует считать началом отчета срока давности.
- Если по договору или расписке средства (или товар) должны быть получены через какой-то срок (например, месяц), то срок исковой давности начинается именно в момент не поступления средств или товара.
В иных случаях, следует начинать отчет от даты, когда вам стало известно и неправомерных действиях.
На что еще обратить внимание?
Чтобы заявление было принято нужно не просто соблюсти все формальные требования, но и постараться провести все необходимые процедуры:
- Вызвать наряд полиции;
- Проверить, что сотрудники полиции составили протокол об инциденте и записал все показания потерпевшего.
Если вызвать наряд полиции некуда или уже не имеет смысла, то при написании заявления обратите внимание на следующие признаки:
- Заявление должно быть написано от руки или распечатано удобным способом. Но на документе обязательно должна находится подпись заявителя;
- Заявление подается на имя руководителя отделения, куда оно будет подано, с указанием занимаемой им должности, адресом расположения отделения правопорядка;
- Заявление должно содержать все контактные данные заявителя, а также все имеющиеся сведения о подозреваемом и свидетелям (место работы, проживания, контакты, номер телефона);
- Заявитель должен точно указать дату, время и место совершенного правонарушения, а также подробно описать все обстоятельства дела, и объяснить, почему он расценивает подобные действия как мошенничество.
Обращаем ваше внимание на то, что если заявление будет составлено неправильно, то повторно подать аналогичный иск не получится.
Каковы последствия подачи заявления в полицию или передачи дела в прокуратуру
Существует всего три возможных исхода, наступающие после принятия заявления: одобрение в открытии уголовного (в некоторых случаях, административного) дела, отказ в возбуждении дела и передача заявления в другую инстанцию. Последний пункт актуален тогда, когда дело может относиться к полномочиям прокуратуры. В некоторых случаях, полиция не сможет полноценно защитить ваши права— в таком случае дело передается в прокуратуру, имеющую расширенный список полномочий. Также в этот орган можно передать дело, если заявление о мошенничестве в полицию (образец которого включает все требования оформления), было передано без дальнейшего открытия уголовного или административного преследования. В данном случае прокуратура выступает надзорным органом.
Это тоже важно знать:
Заявление в прокуратуру — образец
Заявление в прокуратуру по факту мошенничества, образец которого схож с вариантом при подаче в полицию, оформляется по пунктам, описанным выше. Это исключает необходимость соблюдения дополнительных условий и правил в составлении такого документа. Единственным отличием станет оформление верхней части, где вместо отделения полиции указываются данные относительно отдела прокуратуры и получателя (прокурора).
В такой форме документа можно не уточнять статью Уголовного Кодекса, которая должна применяться в отношении к мошеннику. Прокуратура проведет собственное расследование и выявит соответствующие законодательные нормы. Подать заявление в прокуратуру можно онлайн или при личном обращении.
Какие документы приложить к заявлению
Основные документы, которые необходимо приложить к заявлению о мошенничестве – доказательства вины подозреваемого. Гражданин может приложить к обращению чеки или квитанции, подтверждаю перевод денег аферисту, его контактные данные, копии документов, распечатанные смс или электронные письма, детализацию звонков. Также к делу можно приобщить свидетельские показания. Для этого в заявлении указываются сведения и адреса возможных очевидцев произошедшего.
Обратите внимание!
Если мошенничество было совершено с движимым или недвижимым имуществом, можно прикрепить к заявлению результат его оценки.
Какова ответственность за дачу ложных показаний
Заявление в полицию по факту мошенничества, образец которого содержит все основные требования, должно подаваться только с содержанием правдивой информации. Предоставление заведомо неверных данных может привести к уголовной ответственности. Подобные нормы описаны в 306 статье Уголовного Кодекса. Пункты статьи предусматривают, что нарушитель может быть привлечен к начислению штрафа в размере 120 тысяч рублей или годового дохода ответчика. В некоторых случаях, суд устанавливает тюремное заключение на период до двух лет.
Заявление о мошенничестве, к которому прилагаются поддельные документы, могут караться заключением до шести лет или требование выплаты 300 тысяч рублей в качестве штрафных санкций.
Знание того, как написать письменное заявление в полицию о мошенничестве, образец которого указывает на требования составления, позволяет значительно ускорить этот процесс. Также с подобными знаниями можно добиться справедливого присуждения наказания для виновного в совершении тех или иных преступлений.
Это тоже важно знать:
Как правильно написать заявление в полицию об угрозе жизни и здоровью
Полезная информация: можно ли узнать о судимости человека по фамилии?
Что должно быть в заявлении?
Заполняя бланк обращения о мошенничестве, требуется соблюсти общепринятую структуру документа. Для его правильного составления рекомендуется воспользоваться образцами, которые обычно размещены в полицейском отделении на стенде. При этом, заявление обязано содержать следующую информацию:
1) «Шапку», размещенную в правой верхней части листа, где отображаются реквизиты адресата, куда подает документ заявитель, и данные о заявителя с указанием:
- Ф.И.О.
- Адреса нахождения.
- Контактов.
2) Описание произошедшего события, с перечислением фигурантов, присутствовавших при преступлении.
3) Прошение, где выражается просьба о расследовании неправомерных действий и возбуждения уголовного дела по ст. 159 УК РФ «Мошенничество» …».
4) Заключение с перечислением приложенных документов, обозначением даты регистрирования заявления и подписи заявителя.
Какие документы приложить к заявлению?
К письменному обращению о мошенничестве понадобиться приложить документы, подтверждающие факт мошенничества. Таким документами могут быть:
- Квитанции, подтверждающие безналичное перечисление.
- Договор, оказавшийся фальшивым.
- Аудио-/видео пленки, подтверждающие обман.
- Копии распечаток телефонных разговоров, электронной переписки.
- Данные о свидетелях.
- Прочие документы, свидетельствующие о введения заявителя в заблуждение или использования его доверительного отношения.
Примечание. За дачу ложных показаний заявитель может подвергнуться ответственности по ст. 306 УК РФ, регламентирующей:
- Штраф до 120 000 рублей или в размере годового дохода.
- Исправительный труд или лишение свободы до 2-х лет.
- Если доносчиком сфабрикованы улики, то в этом случае ему могут наложить штраф до 300 000 рублей или лишить свободы до 6-ти лет.
