Взыскание дебиторской задолженности алгоритмы и рекомендации

Описание страницы: взыскание дебиторской задолженности алгоритмы и рекомендации - 2020 год от профессионалов для людей.

Взыскание дебиторской задолженности

О чем статья? О возможностях взыскания дебиторской задолженности.

Кому и чем будет полезна? Кредиторам, которые столкнулись (или могут столкнуться) с недобросовестными клиентами.

Дебиторская задолженность представляет собой сумму, которая должна быть выплачена одному лицу (компании) другими лицами (покупателями, должниками). При этом наличие подобной задолженности не всегда является нарушением. Взыскать её можно только тогда, когда она становится просроченной.

Взыскание дебиторской задолженности в досудебном порядке

Итак, повторим: дебиторская задолженность может быть взыскана только тогда, когда она является просроченной. Это означает, что дата оплаты уже наступила, а денежные средства от должника не поступили. Некоторые полагают, что дебиторская задолженность может быть взыскана в любой момент — это ошибочное мнение, поскольку до момента оплаты не существует причин и оснований её требовать. Разумеется, если иное не предусмотрено договором.

Досудебный порядок взыскания подразумевает направление должнику официальной претензии и ведение переговоров. Претензия направляется должнику с указанием суммы долга и требованием его погашения. Как правило, претензия не предусматривает требований по штрафным санкциям, другими словами, должника «жалеют» на первое время, рассчитывая на его добросовестное отношение.

Переговоры тоже являются этапом досудебного взыскания. Здесь важна психологическая сторона — убедить не задерживать оплату сложно, но можно. Многие кредиторы используют возможность посетить должника на рабочем месте или даже дома. Это оказывает более действенный эффект.

Претензию следует вручать официально, под подпись, либо же отправлять ценным письмом с описью вложения. Это понадобится для суда, тем более если договором предусмотрен обязательный досудебный порядок взыскания.

Взыскание дебиторской задолженности через суд

Обращаться в суд можно двумя способами: в порядке приказного и искового производств. Приказное производство предусмотрено для отдельных дел и является упрощённым вариантом.

Требования вытекают из неисполнения или ненадлежащего исполнения договора и основаны на представленных взыскателем документах, устанавливающих денежные обязательства, если цена заявленных требований не превышает пятьсот тысяч рублей.

Если же сумма спора высокая, в наличии серьёзные разногласия с массой детали, придётся готовить исковое заявление. К нему существует ряд требований со стороны Закона, поэтому для его подготовки лучше привлечь опытного юриста. Иск, как правило, включает в себя требованием по возврату долга уже с начисленными штрафными санкциями (неустойкой).

Исковое заявление подаётся в суд по местонахождению ответчика. Чтобы сократить время рассмотрения дела желательно сразу же подготовить все необходимые аргументы, факты и доказательства.

Определите вероятность взыскания дебиторской задолженности с вашего должника

Ответив на 11 вопросов, вы получите экспертную оценку права требования и вероятности его взыскания, а также рекомендации по дальнейшим действиям от экспертов по взысканию. После этого, сможете определить, насколько оперативно необходимо решать проблему, ведь промедление — это потеря ваших денег.

№1 Как давно у контрагента возникла задолженность перед Вами?

№2 Подтверждается ли имеющаяся задолженность документально (договора, акты и т.п.)?

№3 Обращались ли вы к Должнику с требованием о погашении задолженности?

№4 Направляли ли Вы официальную письменную претензию в адрес Должника?

№5 Предоставлялось ли Должником обеспечение исполнения обязательств?

№6 Обращались ли Вы в суд с исковым заявлением к Должнику?

№7 Процедуру взыскания задолженности с контрагента с Вашей стороны ведут:

№8 Возбуждалось ли исполнительное производство в отношении контрагента по Вашему требованию?

№9 Возбуждено ли в отношении Вашего Должника дело о банкротстве?

№10 Ведет ли Должник деятельность на текущий момент, в том числе через аффилированные компании?

№11 Вам известны контролирующие лица Должника, конечные собственники бизнеса, а также имущественное состояние этих лиц?

Оставьте свой email, чтобы получить видео «32 стратегии взыскания задолженности» и подробный план, как вести себя с должником, чтобы вернуть свои деньги.

Исполнение решения суда о взыскании дебиторской задолженности

Выиграть дело и получить решение суда — это только половина успеха, а в некоторых случаях даже треть. На самом деле самой сложной процедурой будет взыскание дебиторской задолженности в плане исполнения решения. Особенно это касается тех случаев, когда должник всеми силами противится возврату.

При отсутствии апелляционного обжалования решение суда вступает в законную силу через месяц после его вынесения. После этого можно подавать материалы на исполнение. Следует помнить, что единственным органом, который уполномочен принудительно исполнять решение суда, является Федеральная служба судебных приставов. Никто больше не имеет права принудительно проводить те или иные действия — самодеятельность в этом вопросе запрещена.

Содержащиеся в исполнительном документе требования должны быть исполнены судебным приставом-исполнителем в двухмесячный срок со дня возбуждения исполнительного производства.

Ст. 36 ФЗ «Об исполнительном производстве»

Какие права имеет и что должен делать исполнитель:

  • Арестовывать счета должника в банках;
  • Проводить осмотр и арест движимого и недвижимого имущества;
  • Подавать запросы во все инстанции о наличии дополнительного имущества и денежных средств.

Если на счетах должника имеется достаточная сумма денежных средств — на этом этапе, как правило, исполнительной производство и заканчивается. Но часто бывает, что счета пусты, зато в наличии есть имущество. Оно может быть арестовано, оценено и реализовано на специализированных торгах. Это долго, но иногда является единственной возможностью взыскания.

Часто можно столкнуться с бездействием государственных исполнителей. По тем или иным причинам они либо ничего не делают, либо затягивают взыскание. В таком случае есть возможность (и ей следует обязательно пользоваться) обжаловать подобное бездействие. В большинстве случаев жалоба придаёт исполнителю дополнительную «активность».

Также рекомендую прочитать эту статью

Дебиторская задолженность банкрота или охота на конкурсных управляющих

Закон № 127 — ФЗ возлагает на конкурсных управляющих обязанность по взысканию дебиторской задолженности банкрота. За нарушение этого требования суды привлекают управляющих к административной ответственности. Однако насколько это помогает взыскивать дебиторскую задолженность?

Выводы

Не стоит затягивать с процедурой взыскания дебиторской задолженности. При прохождении полного цикла (претензия-суд-исполнение) за небольшое время существует большая вероятность положительного исхода. Иначе, должник может попросту скрыть своё имущество и взыскать долг будет сложно. В любом случае к ведению дела желательно привлечь опытного юриста.

Кратко и по сути

  1. При наличии специальной оговорки, досудебный порядок взыскания является обязательным.
  2. В судебном порядке можно использоваться упрощённой процедурой (приказное производство).
  3. Государственный исполнитель имеет расширенные права и возможности по взысканию.
  4. Бездействие исполнителя можно обжаловать.
Читайте так же:  В каких случаях травма является производственной

Понравилась статья? Расскажи об этом друзьям

Основатель антикризисной юридической компании «Рыков групп»

Специализации: антикризисное управление и банкротство крупных предприятий и организаций; управление проблемными активами; взыскание дебиторской задолженности, деятельность коллекторов; субсидиарная ответственность по обязательствам должника.

Источник: http://rykov.pro/publications/articles/vzyskanie-debitorskoy-zadolzhennosti/

Взыскание дебиторской задолженности

Содержание:

Вопросы взыскания дебиторской задолженностью всегда актуальны для предприятий, заинтересованных в коммерческом успехе. Наличие больших долгов напрямую влияет на экономические показатели самой фирмы.

Если у компании имеются значительные невыплаченные суммы, это снижает оборачиваемость активов, негативно влияет на показатели платежеспособности, что в итоге снижает коммерческую эффективность и стоимость предприятия.

Взыскание дебиторской задолженности необходимо проводить стабильно. Как правило, этому способствуют качественные предварительные процедуры: например, проверка контрагента, детальное согласование договора и установление возможных мер наказания. Далее нужно периодически напоминать клиенту о подходящих сроках оплаты.

Только в том случае, если клиент не идет на контакт, применяются серьезные меры вроде выставления претензии или начисления неустойки. Крайней мерой является решение вопроса через суд. Для сбора необходимых документов и подготовки искового заявления может потребоваться помощь специалиста.

Нет времени читать статью?

Когда необходимо взыскание дебиторской задолженности

Компании начинают работать с долгами клиентов не сразу. Как правило, взысканию предшествует период ожидания денежных средств, который называется «отсрочка платежа». Это является одним из условий договора, а поэтому клиент имеет право не платить в течение установленного периода.

Но когда отсрочка платежа заканчивается, то дебиторская задолженность переходит в разряд просроченной (ПДЗ). И если с ней не работать, то ситуация может ухудшиться, долги — стать сомнительными, а потом и безнадежными. Этот термин употребляется для денежных сумм клиентов, которые сложно взыскать, и непонятно, удастся ли сделать это вообще.

Поэтому состояние дебиторки необходимо контролировать так же, как и сроки возврата денежных средств. Понять, когда же пора начинать действовать, вам помогут следующие показатели:

  1. Количество дней просрочки платежа. Это срок, в течение которого клиент не платит после установленной отсрочки платежа.
  2. Процент дебиторки. Этот показатель показывает отношение ПДЗ организации к общим долгам. Например, клиент купил товары или услуги на 100 000 рублей в разные периоды. При этом сумма просроченных оплат составляет 20 000 рублей. Тогда ПДЗ составляет 20%.
  3. Срок оборачиваемости дебиторки. Это показатель того, за сколько дней в среднем клиент оплачивает ПДЗ. То есть в какой период обычно цикл сделки считается полностью завершенным.

В каждой отрасли экономики есть свои особенности определения критических значений вышеперечисленных показателей. Чаще всего компании используют именно эти критерии и начинают взыскание дебиторской задолженности только при достижении определенных значений этих показателей.

Но также маячками для начала работы может служить то, что клиент не выходит на связь, его не удается найти по месту его нахождения, а также при его банкротстве.

Способы взыскании задолженности

Чтобы взыскать денежные средства быстрее, можно применять следующие способы:

Таким образом, применение данных методов и их комбинаций значительно повышает эффективность управления дебиторской задолженностью.

Однако вышеперечисленные пункты лучше использовать в крайнем случае, так как они могут сильно повлиять на отношения с клиентом. Поэтому главной задачей фирмы являются предупредительные работы.

В случае просрочек платежа необходимо напомнить клиенту об оплате и условиях договора, провести переговоры и предупредить о последствиях.

Порядок действий при взыскании

Чтобы возврат денежных средств в кассу фирмы происходил безболезненно для обеих сторон, на этапе переговоров о сотрудничестве важно обсудить все вопросы взыскания дебиторской задолженности.

Изначально нужно пробить контрагента через специализированные программы (обычно этим занимается служба безопасности), чтобы проверить наличие непогашенных кредитов, исков и вывести общую оценку платежеспособности. Для этого собирается полный комплект учредительных документов, и информация исследуется специалистами по специальным базам.

На этапе заключения договора необходимо прописать условия оплат и учесть санкции за просрочку платежа. Сюда же вносится информация по определенной отсрочке платежа и лимиту на отгрузку на основании предварительной оценки платежеспособности контрагента.

Если вы уверены, что клиент осведомлен о требованиях, то взыскание задолженности происходит без накладок. Тогда сотрудникам фирмы необходимо:

  1. Поддерживать связь с клиентом, созваниваться за 2–3 дня до оплаты по его графику или до истечения отсрочки платежа.
  2. Выставлять счета на оплату. Проводить сверки взаиморасчетов и отгрузок, чтобы у клиента было понимание, какие суммы и за что он уже оплатил, а какие еще должен.
  3. Писать письма клиенту о содержании его кредиторской задолженности (дата, документ, сумма, предоставляемая отсрочка платежа) в качестве напоминания о приближении срока оплаты.

Только в случае возникновения ПДЗ и отсутствия реакции клиента на вышеперечисленные действия необходимо применение более строгих мер. Например, это может быть уменьшение кредитного лимита, блок отгрузок или выставление претензии.

Важно отметить, что в разных фирмах этапы взыскания могут различаться. Иногда ПДЗ практически сразу передаются службе безопасности или кредитным контролерам.

Однако нужно помнить, что по отношению к должникам не должно возникать морального и физического насилия, их нельзя пугать и преследовать. Для коммерческих фирм превышение полномочий чревато нарушением деловой репутации, а также может преследоваться законом.

В каких случаях вернуть задолженность не удастся

Не всегда возврат ПДЗ возможен с правовой точки зрения. Взыскать задолженность за поставленный товар не получится, если:

Однако полного невозврата денежных средств получится избежать, если поддерживать постоянные отношения с клиентом. Так вы будете в курсе его дел, будете знать о сроках ближайших оплат и возможных сложностях в работе, которые быстрее решить вместе.

Источник: http://rtiger.com/ru/journal/vzyskanie-debitorskoi-zadoljennosti/

Обращение взыскания на дебиторскую задолженность

Понятие «Дебиторская задолженность» в исполнительную сферу попало из бухгалтерского учета, это случилось почти с самого момента начала деятельности службы ФССП. Первый раз это понятие закрепилось в ст. 76 нормативных актов об исполнительном производстве. Для работников ФССП задолженности обладают таким же значением, как и финансовые средства, и подлежат рассмотрению как активы, возможные к реализации, поскольку они дают возможность вернуть финансы кредитору.

Основываясь на ст. 128 ГК РФ права на взимание финансовых ресурсов относятся к МЦ так же, как и иные финансовые накопления, имущество и прочее. Дебиторская задолженность (ДЗ) относится к этим же правам на взыскание. Рассмотрим подробнее, какие имеются особенности обращения взыскания на дебиторскую задолженность.

Дорогие читатели! Наши статьи рассказывают о типовых способах решения юридических вопросов, но каждый случай носит уникальный характер.

Читайте так же:  Анкета по охране труда для работников предприятия

Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему — обращайтесь в форму онлайн-консультанта справа или звоните по телефону
+7 (499) 450-39-61
8 (800) 302-33-28

Это быстро и бесплатно !

Как происходит обращение взыскания на дебиторскую задолженность

По ст. 75 ФЗ об исполнительном производстве взимание может производиться на права, которые принадлежат дебитору:

  • право на требование дебитора к иному лицу, которое не выполнило финансовые обязательства перед ним, туда же относятся права на истребование погашения долга по поставленным товарам и услугам;
  • права требования по исполнительным документам в качестве получателя;
  • права на продолжительную аренду жилых или нежилых помещений;
  • уникальные права на итоги интеллектуальных работ, исключению подлежат ситуации, когда на них не может распространиться взыскание по закону РФ;
  • права по соглашениям об отчуждении на итоги интеллектуальной работы;
  • права по лицензиям на интеллектуальную деятельность.

Обращение взыскания на ДЗ включает:

  1. Арест определенной ДЗ, в уникальных случаях, когда требуется взимание у дебитора бумаг, которые подтверждают ДЗ, а так же ее передачу на сохранение и реализацию.
  2. По ст. 76 законодательных актов об исполнительном производстве обращение взыскания на дебиторскую задолженность должника содержит перенос к получателю прав дебитора на обзаведение ДЗ в сумме задолженности, которая определена согласно ч. 2 ст. 69 ФЗ, но не больше размера ДЗ, которая существует на момент взыскания.

Обращение взимания на ДЗ осуществляется в следующих случаях:

  • при присутствии согласия от получателя при помощи взноса (перечисления) должником ДЗ на депозит отделения ФССП;
  • в случае, когда согласия нет либо перечисления не произошло, тогда это происходит при помощи реализации ДЗ.

Судебная практика по обращениям взыскания на ДЗ

Результативность нормативных актов находится в зависимости от использования законодательства судами. Если произвести обобщение ситуаций, которые были рассмотрены в суде, то их целями можно назвать проявление недостатков в законодательных актах, их ликвидацию и нормализацию правовой системы для того, чтобы позволить физическим и юридическим лицам осуществлять свои права.

Решение суда не каждый раз может послужить основанием для взимания ДЗ. Порой в этом качестве выступают акты сверки, счета и иные бумаги бухгалтерского учета. Если ДЗ выражена не в денежной форме, то ее взимание ФССП не является возможным.

У судебных приставов нет обязательства посещать судебные учреждения для определения ДЗ. Совершить ее установление он может сам в результате контроля активов дебитора. Ему предоставляются возможности производить рассмотрение.

Основываясь на ч. 2, 3 ст. 113 ФЗ об исполнительном производстве, невыполнение решения суда и службы ФССП может повлечь за собой санкционные меры.

Какие решения обычно принимает суд?

Судебная практика показывает, что обращение взыскания на дебиторскую задолженность требует индивидуального подхода в каждом конкретном случае. Таким образом, следует вести контроль, чтобы право, которое оспаривается судом, не передавалось третьему лицу. Передача прав должна быть оформлена в соответствии с законодательством. Кроме того, права не отделяются от кредитора.

В ином случае передача прав запрещена законодательством, этот вид задолженности не разрешается к отчуждению. Случается, что при рассмотрении вида ДЗ выявляется, что она не денежного вида, то есть имеет иную форму, на основании ст. 421 ГК РФ этот тип ДЗ не может быть изъят.

Процесс взимания ДЗ в пределах исполнительного производства позволяет кредитору произвести возврат прав на имущество, а так же повысить шансы на их приобретение.

Именно потому основной рекомендацией является проверка по факту подписания соглашения о наличии у дебитора не только активов, но и прав на имущество.

Разъяснения суда по обращению взыскания на дебиторскую задолженность

Когда досудебные меры по взысканию задолженности не приносят результата, вслед за этим требуется обращаться в суд. Этот способ пользуется на данный момент большой популярностью, ведь даже в случае возможной ликвидации либо банкротства это гарантирует компенсацию задолженности (полную либо частичную). После реализации имущества в порядке очереди будет происходить выплата долга.

Первым делом необходимо составить исковое заявление, к этому моменту требуется произвести тщательную подготовку. К иску должны быть приложены акты сверок, а так же иные бумаги, подтверждающие задолженность. В обращении требуется прописать все сведения о должнике (полное наименование, реквизиты и прочее). Оплатить госпошлину и квитанцию приложить к пакету документов.

Когда исковое заявление будет принято, представитель стороны истца будет отслеживать процесс судебного разбирательства.

Случается, что кредитор имеет подозрения, что задолжавший целенаправленно производит уклонение от погашения задолженности, а так же, что образование долга никак не связано с его негативным финансовым положением. В такой ситуации следует подать на него в суд по факту мошенничества, а так же незаконного присвоения чужих финансовых средств. Этот тип обвинения потребуется основывать на фактах, которые докажут, что это итог предумышленных действий.

Судебная практика показывает, что большая часть подобных дел приостанавливается по причине мирового соглашения сторон, таким образом, есть большой шанс закрытия ДЗ.

Есть перечень ситуаций, когда для взимания дебиторской задолженности задействуются коллекторские агентства, которые обладают установленными методами возврата долгов.

В таких случаях рекомендуется доверять исключительно организациям, которые обладают официальной лицензией. Ведь только тогда можно иметь уверенность, что такое агентство будет производить деятельность в законодательных пределах. Тогда можно будет не опасаться, что кредитор попадет под встречный иск от дебитора, как от пострадавшего от незаконных действий при взыскании задолженности.

Есть довольно большой список методов, которые возможно использовать для изыскания дебиторской задолженности. Среди них имеется направление иска через суд, этот метод не максимально эффективен для взыскания долга, и использовать его следует после того, как все иные методы задействованы.

Отправление заявления на иск стоит задействовать в таких ситуациях, когда есть риски, что пройдет срок исковой давности, ведь тогда ДЗ может попасть под определение безнадежной. Момент обращения в суд и постановление суда прервет период течения исковой давности.

Читайте также, как происходит взыскание дебиторской задолженности с юридического лица.

Как составить исковое заявление о взыскании ДЗ, расскажет этот материал.

Заключение

Таким образом, обращение взыскания на дебиторскую задолженность — одна из крайних мер. Первоначально следует использовать досудебные методы. Как показывает практика, именно тогда большая часть споров разрешается мирным способом. Кроме того, возможны ситуации, которые требуют иного подхода при обращении взимания на право уступки. Так, требуется убедиться, что право, которое является причиной спора, не принадлежит иным лицам, а так же его приобретение оформлено требуемым образом. Кроме того, права должны быть неотделимы от кредитора.

Читайте так же:  Как поступают алименты на карту

Процесс взыскания долга в пределах исполнительного производства дает возможность кредитору вернуть его имущественные права, а так же увеличить шансы на их обзаведение. Потому в числе основных можно дать рекомендацию о контроле по факту подписания соглашения о присутствии у дебитора не только активов, но и прав на имущество. Таким образом есть вероятность максимально обезопасить себя от неприятностей.

Не нашли ответа на свой вопрос?
Узнайте, как решить именно Вашу проблему — позвоните прямо сейчас:

+7 (499) 450-39-61
8 (800) 302-33-28

Источник: http://lichnyjcredit.ru/dolgi/debit-kredit/obrashhenie-vzyskaniya-na-dz.html

Юридическая компания Лев и партнеры | Юридические услуги в Минске

Алгоритм и рекомендации по взысканию дебиторской задолженности

Занимаясь бизнесом, любому руководителя приходилось встречать партнера, который не исполняет взятых на себя договором обязательств. По статистике в 78% случаев не исполняются именно обязательства по оплате.

Видео (кликните для воспроизведения).

Учитывая нестабильное мировое экономическое положение, процент неплатежеспособных «партнеров» постоянно растет. В связи с этим возникает вопрос: как взыскать дебиторскую задолженность?

В данной статье мы рассмотрим алгоритм взыскания дебиторской задолженности с юридических лиц.

Перый этап

Первым этапом является досудебная работа, к которой можно отнести досудебные переговоры и претензионный порядок.

Многими этот этап пропускается или проводится не на достаточном уровне. Направление претензии о досудебном урегулировании спора, является не только обязательным требованием законодательства для последующего обращения в суд (за некоторым исключением), но и реальным способом взыскания денежных средств, при условии грамотного подхода как с юридической, так с практической стороны.

Переговорами также многие пренебрегают, а передавать эту часть работы компаниям, специализирующимся на взыскании долгов тем более не будут, экономя свои деньги. Это ошибка. На этом этапе необходимо сообщить должнику заявляемые требования и последствия их несоблюдения.

В случае если, Вы не уверены, что сможете быть достаточно убедительны, лучше обратится к специалистам.

Второй этап

Второй этап взыскания представляет собой получения судебного постановления или исполнительной надписи нотариуса.

Получение исполнительной надписи нотариуса возможно по некоторым категориям дел, при соблюдении определенных требований и при наличии соответствующих документов. Более подробную информацию можно получить, ознакомившись с Указом Президента Республики Беларусь от 11.08.2011 N 366 (ред. от 07.05.2015) «О некоторых вопросах нотариальной деятельности». Однако у этого метода есть ряд недостатков, в частности довольно серьезные требования к наличию документов подтверждающих бесспорность требований и признанию долга должником, а также трудности во взыскании пени и процентов за пользование чужими денежными средствами, т.к. в этой части также необходимо письменное их признание должником.

Взыскание задолженности через судебные органы. В данном алгоритме идут речь именно о взыскании долга с юридических лиц, поэтому под судебными органами мы понимаем экономические суды областей и города Минска, а также арбитражные суды. Выбор суда может обуславливается общими правилами подсудности, специальной либо договорной подсудностью. Рассмотрение дела в экономических судах регулируется в основном Хозяйственным процессуальным кодексом Республики Беларусь и допускает рассмотрение дела о взыскании долга в двух формах:

  1. приказное производство, по окончании которого выдается определение о судебном приказе;
  2. исковое производство, по окончании которого выносится решение и выдается судебный приказ.

Оба производства обладают как преимуществами, так и некоторыми недостатками, ознакомившись с которыми можно выбрать более подходящую форму конкретно для Вашего дела, а также наименее затратную по государственной пошлине и времени на получения постановления суда.

На данном этапе необходимо обращается к помощи адвокатов для выбора формы обращения в суд либо к нотариусу, для подготовки документов для обращения в суд, которые включают расчет заявленных требований, заявления, в исковом производстве представление и сопровождение дела в суде (увеличение исковых требований, заключение соглашения о примирении, мирового соглашения, встречные иски и др).

Третий этап

Третий этап — исполнительное производство. Получив судебное постановление, многие думают, что прошли последнюю стадию, но это не так. Исполнительный документ (судебным приказ, определение о судебном приказе) является всего лишь необходимой бумагой, но не самими деньгами. Поэтому эту бумагу можно превратить в деньги, если знать как это делать. Возбудив исполнительное производство можно получить денежные средства или имущество, в том числе товар должника (если в этом есть заинтересованность).

Не нужно полагаться только на работу судебного исполнителя, т.к. этого часто бывает недостаточно. На данном этапе также весьма эффективно передавать работу адвокатам, либо лицам, специализирующимся на взыскании в рамках исполнительного производства, которые окажут помощь в выявлении имущества должника, инициировании ареста данного имущества, а также иных мерах направленных на более эффективное и быстрое получение денежных средств.

Взыскание задолженности в процедуре ликвидации или банкротства

Не редки случаи, когда компания-должник уходит в ликвидацию или банкротство. Однако, даже на этой стадии при оперативной и грамотной работе есть шансы возврата всех или части денежных средств.

Для начала необходимо включение в реестр кредиторов, которое происходит на основании требования кредитора, подаваемое в течение 2-х месяцев с момента публикации в средствах массовой информации сведений о ликвидации должника или об открытии в отношении него конкурсного производства.

Необходимо отметить, что законодательством регламентируется форма и порядок составления и направления требований кредиторов, при их несоблюдении которых обоснованно может быть отказано во включении в реестр кредиторов. Иногда встречаются даже неправомерные отказы во включение в реестр кредиторов.

Используя настоящий алгоритм и рекомендации по взысканию дебиторской задолженности, вами будет достигнут желаемый результат – получение долга по основным обязательствам, неустойки, процентов за пользование чужими денежными средствами, иных компенсационных выплат, возмещение убытков и понесенных расходов.

При возникновении затруднений в использовании алгоритма взыскания или необходимости получения дополнительных разъяснений и консультаций, не пренебрегайте помощью квалифицированных специалистов.

Источник: http://levpart.by/algoritm-vzyskaniya-debitorskoy-zadolzhennosti

Дебиторская задолженность: рекомендации юристов

Jurist_arbitr — 05/03/2018 10/07/2018

В ходе хозяйственной деятельности перед предприятием у его контрагентов возникают долги. Причина – отпуск товаров и услуг в кредит, существенные уступки по срокам погашения задолженности, чтобы не потерять клиента и, как результат, не снизить товарооборот и доход. В таких случаях возврат дебиторской задолженности – это целое направление, которое направлено на возврат выданных кредитов.

Виды должников и методы работы с ними

Причина, по которой появляются просроченные кредитные обязательства, дана выше. Механизм следующий:

  1. Приходит кризисный период, который снижает уровень потребления;
  2. Выручка контрагентов уменьшается, им сложнее отвечать по взятым ранее обязательствам;
  3. Они просят кредитора отсрочить выплаты либо ставят его перед фактом, что денег на данный момент нет;
  4. Чтобы не потерять клиентов и не снижать товарооборот, предприятие вновь осуществляет поставку товара или услуги в кредит;
  5. Нагрузка на должника возрастает, ему становится сложнее рассчитываться по взятым обязательствам.
Читайте так же:  Бывший не платит алименты

И так по кругу, до тех пор, пока проблема не начнет решаться на другом уровне, и взысканием задолженности не займется узконаправленный специалист. Но должники неоднородны. Среди них нужно четко выделить категории, и к каждой применить индивидуальные методы возврата кредита.

Условно всех кредитополучателей можно разделить на три категории:

  • добросовестные;
  • недальновидные;
  • преступные.

В первом случае речь идет о тех контрагентах, с которыми давние деловые отношения, они никогда не подводили, вовремя оплачивали счета. Задержка в погашении выделенного кредита для них неординарная, нетипичная ситуация.

Для работы с такими должниками рекомендуется:

  1. Отказаться от жесткой позиции;
  2. Проводить переговоры на уровне руководителей;
  3. Искать приемлемые для обеих сторон решения.

В этом случае нужно преследовать цель, чтобы добросовестный заемщик выдвинул в списке своего реестра кредиторов конкретное юридическое лицо, руководитель которого ведет переговоры по дебиторке. Другие методы решения проблемы:

  1. Реструктуризация обязательств;
  2. Рассрочка оплаты;
  3. Дисконт.

Еще один метод, который выгоден сторонам, – конвертация задолженности в ценные бумаги, акции заемщика. Посредством этого невыполненные обязательства конвертируются в актив, обеспечивающий возврат дебиторки. В условиях нехватки финансов, такой подход может не устраивать кредитора, но это лучше, чем терять контрагента и инициировать процедуру банкротства и конкурсного производства.

Еще один вариант – соглашение о компенсации долга имуществом или активами предприятия-заемщика. Но перед подписанием такого договора, необходимо проверить:

  1. Ликвидность предлагаемого имущества;
  2. Отсутствие обременения на него по другим обязательствам.

Важно знать! Если предприятие не справится с долгами, против него начнут процедуру банкротства, назначенный управляющий вправе отменить сделки, заключенные в течение трех лет до этого.

Поэтому, соглашаясь на последний способ прекращения дебиторки, необходимо тщательно проанализировать финансовое состояние должника и его дальнейшие перспективы. Риск должен быть оправданным.

Недальновидные и преступные заемщики

С остальными двумя категориями контрагентов, невыполняющих взятых на себя обязательств, сложнее. Первые характеризуются следующим:

  1. Не отвечают на звонки;
  2. Игнорируют письменные сообщения;
  3. На предприятии начинается процесс частой смены ответственных лиц, которые отвечают за оплату по кредитам.

Лакмусовая бумажка – при встрече с руководителем или представителем такого предприятия достигается четкая договоренность по срокам и размерам выплат, в назначенный день денег нет. При попытках связаться, уточнить по срокам, напомнить, контрагент снова не отвечает на звонки и игнорирует письма.

Кредитору нужно понять – этот должник намерен уйти от обязательств. Поэтому действовать нужно жестко и быстро, применяя следующие методы:

  1. Навязывание проведения встреч, не дожидаясь приглашения;
  2. Требования о выполнении обязательств вручается лично;
  3. Использование автоматического воспроизведения сообщений по телефону, чтобы парализовать работу заемщика.

Одновременно готовятся и подаются документы в суд. Вместе с исковыми требованиями заявляется ходатайство об обеспечительных мерах. Всё это можно усилить доведением до должника намерения:

  1. Распространить сведения о его недобросовестном поведении среди всех участников данного сегмента рынка;
  2. Донести до налоговой службы данные о его плохой налоговой дисциплине.

В обоих случаях контрагент сильно рискует. Тут и потеря деловой репутации, что негативно отобразится на товарообороте в непростое время, и налоговые проверки. Не нужно утруждаться коммерческой разведкой – для субъектов малого и среднего бизнеса характерна недобросовестная налоговая дисциплина, которая с приходом кризиса только ухудшается.

Наконец, завершающий метод – инициация процедуры несостоятельности/банкротства. Грамотный подход, подготовка нужных документов, которые свидетельствуют о незаконных действиях контролирующих предприятие-должника лиц, – повышает шансы для привлечения руководства и собственников к субсидиарной ответственности. Угроза такого исхода вынудит их идти на уступки кредитодателю и выполнить взятые перед ним обязательства.

С третьей категорией, в которую попадают преступные заемщики, всё просто. Получить с них задолженность не получится, они заранее вступали в отношения либо оформляли кредит, намереваясь его не отдавать. Предупредить их можно на ранней стадии. Перед заключением договора нужно тщательно проверить историю компанию и грамотно оценить риски.

Рекомендации специалистов по управлению дебиторской задолженностью

Ничего секретного или неожиданного в этих рекомендациях нет. Но юристы не раз обращают внимание, что предприниматели игнорируют эти советы, которые резко снижают риск финансовых потерь. Проблемы задолженностью решаются на следующих стадиях:

  1. При заключении соглашения;
  2. В ходе работы с контрагентами до возникновения долгов;
  3. При появлении невыполненных обязательств.

Методы работы на последнем этапе расписаны выше. На стадии поиска клиентов необходимо отдавать предпочтение муниципальным предприятиям. Как показывает судебная практика, процент получения сатисфакции с таких контрагентов выше, чем с частных предпринимателей.

В договоре предусмотреть:

  • Четкие сроки выполнения обязательств, их размер;
  • Условия и процедура возврата дебиторской задолженности;
  • Неустойку в большом размере;
  • Залоговое имущество;
  • Поручительство третьих лиц;
  • Третейское разбирательство.

Такие условия не исключают возникновение задолженности, но риск снижается, а размер дебиторки ощутимо меньше не как в долгосрочной, так и в среднесрочной перспективе.

Предусмотрительно указав в соглашении процедуру третейского разбирательства, кредитор получает возможность ускорить судебное разбирательство. Весь процесс занимает 2-3 месяца, в то время как в арбитраже спор затягивается на полгода-год и больше, являясь причиной неудовлетворительного взыскания денег с должников.

При проверке контрагентов нужно внимательно относиться:

  1. К сделкам с дочерними компаниями;
  2. К условиям оплаты в иностранной валюте.

В первом случае велик риск, что крупные холдинги намеренно создают дочерние структуры, чтобы защитить таким способом основную компанию от требований кредиторов по взятым обязательствам. Купировать риск можно, если поручителем по обязательствам выступит материнская компания.

Во втором случае риск возникновения долга усугубляется регулярной (раз в 3-5 или 7 лет) девальвацией курса национальной валюты. Нестабильная ситуация на сырьевых рынках и болезненное реагирова

ние на них пары доллар-рубль негативно отображается на деятельности контрагента и росте дебиторской задолженности.

После подписанного соглашения рекомендуется:

  1. Отслеживать деятельность контрагентов;
  2. Внимательно изучать выявленные факты, которые указывают на проблемы у предприятий-партнеров.

Такими фактами могут быть:

  1. Смена юридического адреса на другой регион;
  2. Изменение учредителей и руководителей;
  3. Принятие решения на ликвидацию;
  4. Рост исковых заявлений на контрагента о выплате задолженности;
  5. Массовое увольнение персонала.

Для мониторинга используется ЕГРЮЛ или специальные онлайн-ресурсы, на которых оперативно размещается информация о деятельности предприятий.

Читайте так же:  Совмещение вакантной должности порядок оформления

Процедура возврата дебиторской задолженности – это комплекс действий. На каждом из этапов можно допустить непоправимую ошибку, что приведет к существенным финансовым потерям. Чтобы их предупредить, необходимо обращаться за помощью к практикующим юристам, которые специализируются в этом направлении.

Источник: http://jurist-arbitr.ru/vzyskanie-dolga/vzyiskanie-debitorskoy-zadolzhennosti/

Взыскание дебиторки в арбитражном суде: алгоритм

Jurist_arbitr — 21/12/2017 10/07/2018

Взыскание дебиторки в арбитражном суде – в некоторых случаях единственный возможный вариант возврата задолженности предприятия. Но иногда процедура затягивается, что приводит к финансовым потерям.

Для справки. В 2013 году просроченная дебиторская задолженность в России составляла около 1,4 трлн руб. Через год этот показатель превысил 1,8 трлн руб., а еще через год приблизился к 2,3 трлн руб. По результатам 2016 года просроченная дебиторка составила 2,36 трлн руб. или 2,7% от ВВП. За три года она выросла в 1,7 раз и тенденция сохраняется.

Причина – игнорирование всех этапов взыскания долга с юридического лица или ИП, формальный подход к ним.

Почему с взысканием долгов нельзя откладывать?

Если контрагент не выполняет финансовые обязательства, это непосредственно подрывает экономику поставщика товаров или услугу и ставит под угрозу дальнейшее с ним сотрудничество. Это заключается в следующем:

  1. У поставщика нет денег (или их недостаточно) для дальнейшего развития;
  2. Должник привыкает к несвоевременному выполнению финансовых обязательств;
  3. Недобросовестные действия повторяются.

Результат – из надежного делового партнера контрагент становится ненадежным. Предприятие-поставщик несет финансовые потери.

Но затягивание с взысканием долгов усугубляется, если должник инициирует процедуру ликвидации или банкротства. Он может избежать расчета с кредиторами и другими заинтересованными лицами с помощью серых схем и упрощенной процедуры банкротства.

Для справки. Федеральным законом от 28 декабря 2016 года №488-ФЗ, внесены изменения в закон о банкротстве и предусмотрена субсидиарная ответственность для контролирующих организацию лиц (учредители, гендиректор, главный бухгалтер), в том числе, и после прекращения или завершения процедуры банкротства. Однако получить ее с них не просто.

Затягивание с взысканием долгов приводит к тому, что контрагент становится не платежеспособным, невыполненные обязательства у него растут. Разумный выход для него – ликвидация, банкротство, реструктуризация долгов – приводит к финансовым потерям для фирм, которые не успели своевременно получить свои деньги за поставленный товар или услугу.

Алгоритм возврата дебиторки

Юристы рекомендуют предусмотрительно составлять договор, вписывать в него особые условия, а именно:

  1. Значительные штрафы за каждый день просрочки;
  2. Четкие и простые условия их начисления.

Возможность переплатить в течение месяца-двух в 1,5-2 раза больше первоначальной суммы долга стимулирует контрагента своевременно выполнять договорные обязательства.

Важно знать! Взыскание долгов наиболее эффективно в момент наступления у контрагента обязательств по оплате. Эту процедуру целесообразно начинать в том случае, если платеж просрочен как минимум 30 дней.

Как только возникают невыполненные финансовые обязательства, необходимо попытаться в досудебном порядке урегулировать спор. Для этого следует:

  1. Проанализировать условия договорных отношений с должником;
  2. Направить ему претензию с требованием в кратчайший срок выполнять взятые им обязательства;
  3. Определить дальнейший порядок действий по досудебному урегулированию конфликта, наметить тактику и стратегию в судебном процессе.

Важно знать! Законодатель предусмотрел обязательную досудебную процедуру урегулирования спора в арбитражном (ч. 5 ст. 4 АПК РФ). Подавать иск можно через 1 месяц после направления претензии должнику.

Игнорировать этот этап не рекомендуется по следующим причинам:

  1. На нем удается вернуть около трети всех долгов;
  2. В течение этого периода собираются доказательства для обеспечения исковых требований.

После выполнения требований законодателя по досудебному урегулированию, которое не дало положительного результата, составляется иск и обращаются в арбитражный суд.

Возврат долгов через суд

Грамотно проведенная досудебная работа облегчает процесс сбора доказательств – они уже все на руках. Остается составить грамотный иск.

Попытка разобраться с ним самостоятельно нередко приводит к следующему:

1. Заявление написано эмоционально.

2. Много ненужной, избыточной информации.

3. Ключевые моменты отсутствуют либо описаны не полностью.

Это усложняет рассмотрение дела, запутывает самого судью. Узконаправленные юристы, которые практикуются на возвращении дебиторки, включают в иск только важные моменты, которые имеют юридическое значение. Документ составляется с учетом юридической практики и постановлений Верховного Суда РФ, региональных судов.

К заявлению прилагаются доказательства, которые подтверждают изложенные в иске факты:

1. Договор, по которому возникла дебиторская задолженность;

2. Накладные на полученные товар и (или) акты приема услуг;

3. Документально оформленные сверки взаиморасчетов;

4. Претензии, подтверждение их направления должнику;

5. Другая деловая переписка, которая касается невыполненных обязательств, в том числе и через электронную почту.

6. Доверенности на сотрудников и другие документы.

Важно знать! Срок исковой давности по таким делам – 3 года. Нужно успеть направить в суд заявление о взыскании суммы долга в течение этого срока.

Поведение в суде, грамотно выстроенная стратегия и тактика, умение приводить контраргументы – это и многое другое является важным для выигрыша дела. От лица, которое представляет интересы одной из сторон процесса, требуется:

  1. Правильно реагировать на ход заседаний;
  2. Уметь подмечать изменения в ту или иную сторону;
  3. Быстро заявлять, составлять и подавать ходатайства.

Без должной юридической практики сделать это невозможно, риск проигрыша в суде возрастает.

Почему нужны профессионалы?

Каждый из описанных выше этапов имеет свои особенности и требует профессионального подхода. Штатный юрист на фирме не снимает необходимости обращаться к помощи компаний, которые специализируются на вопросах взыскания долга с юридических лиц и ИП. Годы практики формируют у них авторские наработки и алгоритмы действий в разных нестандартных ситуациях, которые позволяют предупреждать финансовые потери своих клиентов от недобросовестных контрагентов-должников.

Важно знать! Издержки на оплату профессиональной юридической помощи оплачиваются за счет проигравшего процесс должника. Это веский довод не экономить на профессионалах, а сразу обращаться к ним.

ООО «Юридическая Компания Антанта» действует исключительно в рамках правового поля. Преимущества наших сотрудников:

1. Более 10 лет практики по возврату долгов перед физическими и юридическими лицами.

2. Более 20 лет опыта работы в сфере юриспруденции.

3. За их плечами ведущие должности, как в правоохранительных органах, так и в крупных российских и международных компаниях.

Обращайтесь к нам прямо сейчас! Помощь юристов Юридической Компании Антанта – это эффективное решение при возврате дебиторки.

Видео (кликните для воспроизведения).

Источник: http://jurist-arbitr.ru/vzyskanie-dolga/vzyiskanie-dolgov-v-arbitrazhnom-sude/

Взыскание дебиторской задолженности алгоритмы и рекомендации
Оценка 5 проголосовавших: 1

ОСТАВЬТЕ ОТВЕТ

Please enter your comment!
Please enter your name here