Увеличить отсрочку платежа

Описание страницы: увеличить отсрочку платежа - 2020 год от профессионалов для людей.

Как убедить поставщика увеличить отсрочку платежа

Письмо экономическое обоснование увеличения отсрочки платежа

/ / 21.04.2020 591 Views В связи с повышенным вниманием налоговиков к такой схеме дружественным компаниям, использующим подобный вариант налогового планирования, стоит серьезно подумать об обосновании предоставления отсрочки по уплате арендных платежей. Ведь в результате предъявления претензий неуплаченные платежи могут быть исключены из состава расходов арендатора, а упрощенцу могут попытаться доначислить единый налог.

Кроме того, возможна попытка переквалификации договора аренды в договор ссуды (безвозмездного пользования имуществом).

Клуб Продажников

Дубовик Сергей Отсрочка платежа – наиболее популярный способ улучшить условия оплаты поставок за счет поставщика.

Договоренность с поставщиком об оплате, например, через 14 дней после поставки, в некоторых отраслях является непременным условием даже для первой сделки.

Отсрочка должна быть обязательно прописана в договоре – если это не сделано, то в соответствии с законодательством, обязанность оплаты товара покупателем по умолчанию наступает непосредственно после получения товара. В этой статье вы найдете ответы на следующие вопросы:

  1. Что выгоднее – работать с поставщиком на условиях отсрочки или предоплаты?
  2. Если вы продавец: сколько фактических денег вы отдаете клиенту, когда ? Если вы покупатель: сколько реальных денег в этом случае тратит на вас поставщик?
  3. Как определить более выгодное предложение среди поставщиков, сравнивая их разные цены и разные отсрочки платежа?

Не забывайте, что любая отсрочка платежа – это реальные финансовые затраты поставщика.

Как добиться от поставщиков удлинения отсрочки платежа

Если вашей компании нужно еще больше отсрочить платеж за отгруженный товар, воспользуйтесь нашими рекомендациями.

Есть два варианта уговорить продавца еще больше отсрочить платеж:

  1. сообщить о договоренностях с другими продавцами.
  2. попросить войти в положение компании;

Стратегия переговоров с поставщиком «Войдите в положение компании» – это торг с ним.

Уточните у них, выполнят ли за этот период свои обязательства по отгрузке клиенты.

Эффективные переговоры с поставщиком

Вовсе не обязательно быть искусным оратором, чтобы путем переговоров обеспечить себе особенно выгодные условия на поставку товара, выбить ощутимую скидку или получить другие приятные поблажки. О том, как договориться с поставщиком без дара дипломата, рассказывает Владимир Фокин, адвокат с 15-летним стажем и управляющий партнер юридической компании «Фокин и партнеры».

Маленький, но интересный Несмотря на то, что поставщики чаще всего предпочитают работать с крупными компаниями, у небольших предприятий есть свои преимущества.

Надежность стоит дорого, поэтому убедите поставщика в том, что вы можете ее обеспечить.

Как оценить экономическую эффективность получения отсрочки платежа

Кредиторская задолженность перед поставщиками и подрядчиками возникает в случае отсрочки платежа за поставленные сырье, материалы, товары, выполненные работы, оказанные услуги. За счет нее компания-покупатель может сократить объем собственных средств, вложенных в оборотные активы.

По сравнению с другими способами финансирования, у кредиторской задолженности есть свои преимущества. Во-первых, достаточно простая процедура привлечения.

Поставщики зачастую сами заинтересованы отгружать продукцию с отсрочкой оплаты, увеличивая тем самым свои обороты. Во-вторых, стоимость кредиторки нередко ниже, чем у банковских займов (о том, как в этом убедиться, см. ). К недостаткам кредиторской задолженности как способа финансирования можно отнести узкую направленность (только для пополнения определенных запасов, например) и ограниченное время действия (период отсрочки зафиксирован в договоре; увеличение срока приводит к дополнительным затратам).

Три несложных формулы, позволяющие оценить все плюсы и минусы торговых операций с отсрочкой платежа

Отсрочка платежа – наиболее популярный способ улучшить условия оплаты поставок за счет поставщика. , например, через 14 дней после поставки, в некоторых отраслях является непременным условием даже для первой сделки.

Отсрочка должна быть обязательно прописана в договоре – если это не сделано, то в соответствии с законодательством, обязанность оплаты товара покупателем по умолчанию наступает непосредственно после получения товара. В этой статье вы найдете ответы на следующие вопросы:

  1. Как определить более выгодное предложение среди поставщиков, сравнивая их разные цены и разные отсрочки платежа?
  2. Если вы продавец: сколько фактических денег вы отдаете клиенту, когда ? Если вы покупатель: сколько реальных денег в этом случае тратит на вас поставщик?
  3. Что выгоднее – работать с поставщиком на условиях отсрочки или предоплаты?

Формула расчета стоимости отсрочки Не забывайте, что любая отсрочка платежа – это реальные финансовые затраты поставщика.

Семь способов улучшить коммерческие условия закупок в Китае

  1. Чтобы сохранить этот материал визбранное, или Материал добавлен в «Избранное» Вы сможете прочитать его позднее с любого устройства. Раздел доступен в вашем личном кабинете Материал добавлен в «Избранное» Удалить материал из «Избранного»? Удалить Материал удален из «Избранного»
  1. Чтобы сохранить этот материал визбранное, или Материал добавлен в «Избранное» Вы сможете прочитать его позднее с любого устройства.

Раздел доступен в вашем личном кабинете Материал добавлен в «Избранное» Удалить материал из «Избранного»? Удалить Материал удален из «Избранного»

Сегодня в большинстве отраслей китайской промышленности конкуренция между производителями выросла настолько, что они начали конкурировать между собой, кто предоставит зарубежным клиентам наиболее выгодные коммерческие условия. Сами поставщики

Как увеличить отсрочку платежа с помощью схемы обратного факторинга

Цели: снизить риски неплатежей и кассовых разрывов, получить отсрочку платежа на более длительный срок, чем предусмотрено договором поставки.

Как действовать: Проанализировать условия работы с поставщиками, рассмотреть варианты распределения расходов при заключении договора обратного факторинга. Вбольшинстве отраслей российской экономики в качестве основного инструмента финансирования используется коммерческий кредит, более известный как отсрочка платежа.

Но, предоставляя такой кредит, многие поставщики сталкиваются с недостатком оборотных средств и кассовыми разрывами. Для покупателей основная проблема — невозможность отсрочить платеж на необходимое им время. Одним из решений в подобной ситуации может выступить факторинг.

rv-mo.ruРегиональные вести Московской области

Отсрочка платежа Отсроченный платеж – договоренность, в рамках которой покупатель погашает долг перед продавцом спустя некоторое время после фактической передачи ему товара.

В зависимости от условий договоренности оплата производится единовременно либо несколькими частичными платежами.

Читайте так же:  Аннулирование разрешения работу иностранному гражданину

Продавец может применить к цене процентную ставку (что превратит сделку в товарный кредит) или отказаться от дополнительных начислений. Использование отсроченных платежей – один из самых распространенных инструментов маркетолога.

Клиентов привлекает сама концепция, возможность забрать товар и начать им пользоваться немедленно, не тратя при этом ничего.

Источник: http://advleks.ru/kak-ubedit-postavschika-uvelichit-otsrochku-platezha-39744/

Увеличение срока дебиторки

Я менеджер по продажам кондитерских изделий. Мой клиент прислал мне письмо следующего характера: «Закупаемая нами продукция пользуется большим спросом у покупателей. При этом объемы регулярно растут.Вместе с тем, наши покупатели приобретают продукцию каждого из наших поставщиков, в том числе Вашу, небольшими партиями, формируя свой собственный ассортимент. В результате денежные средства на оплату закупаемой У Вас продукции поступает нам постепенно и только частями. В связи с этим, а также учитывая сложившиеся между нашей И Вашими организациями доверительные деловые отношения, мы убедительно просим Вас рассмотреть возможность увеличения (предоставления) отсрочки оплаты закупаемой у Вас продукции. В противном случае мы будем вынуждены ограничить объемы закупаемой у Вас продукции только той частью, оплату которой мы можем гарантировать на момент подачи заявки»

На данный момент мы предоставляли отсрочку данной организации 10 банковских дней, они просят 28 календарных. Чем лучше аргументировать согласие на эту просьбу при увеличении объема на 30%-40%.

Насколько понял, менеджер не против 28 дней? Тогда сошлитесь на их же письмо.

Ответное письмо.
Ув. господа. Рассмотрев Ваше предложение о возможном увелчении объема продаж нашей продукции (цитирую из Вашего письма: «Закупаемая нами продукция пользуется большим спросом у покупателей. При этом объемы регулярно растут»;), считаем возможным сообщить, что с целью предложенного Вами увеличения товарооборота, а также в связи с доверительными отношениями между нашими компаниями, мы считаем возможным удовлетворить Вашу просьбу и предоставить отсрочку платежа до 28 календарных дней. С удовольствием восприняли Ваше предложение о росте товарооборота. Выполняя партнерские обязательства со своей стороны, мы рассчитываем на обещанный Вами рост товарооборота на 30% и готовы поставлять больше продукции. Просим Вас подтвердить согласие на новый срок реализации и расширение сотрудничества.

Как-то так. Втяните их в диалог, запросив невозможное и поймав их «на слове».

Это письмом. А устно обязательно и при встрече надо сказать следующее:
Дело в том, что удлинение кредита должно способствовать росту товарооборота за счет увеличения количественной дистрибьюции.

Если же удлинение кредита обслуживает только их не умение собирать дебиторку — это перекладываение финансовой отвественности на Вас. Тогда это простое кредитование одного предприятия — другим, которое должно быть оплачено ростом цен на товар, как минимум на ставку кредитования.

Но Вы же партнеры, и понимаете, что им кредит нужен для роста объемов продаж, и готовы к росту продаж, который оплатите удлинением кредита. Но вообще-то, мы лучше на величину ставки кредитования давайте сделаем промо в ритейле, тем самым стимулируем лучше рост товарооборота и ускорим сроки оплаты товара в результате акции. Лучше деньги туда кинем, чем в рост длительности дебиторки. Это на самом деле лучше для Вас!

Ну и в результате всего сказанного у Вашего «партнера» должен опухнуть мозг. Он должен взять тайм-аут на «подумать» над всем этим.

Или если у них проблема со сбором дебиторки и им только срок от вас нужен (начальство именно так задачу ему поставило), то он честно об этом Вам скажет, и на роста товарооборота можете даже не рассчитывать.

Про потребность в длительных сроках дебиторки
Дебиторка может потребоваться для разного. Скажите, что умеете считать и спросите у них — на что им нужен длительный кредит в 28 дней, при среднем сроке оборота партии товара, к примеру, в 10000р в 3-5дней. Должны получить какой-то от них ответ:

1) Если не умеют собирать дебиторку, то роста товарооборота не будет, им просто не хватает оборотных средств! Это поймите, как ключевое!

2) Если они скажут, что больший срок нужен для обеспечения более длительных логистических плеч (во Владивосток товар гонят). Тогда при длительных сроках дебиторки, Вы должны, по идее, получить рост нумерической дистрибьюции по дальним регионам. Умножаем количество новых точки присутствия вашего товара на среднюю поставку, получаем прирост товарооборота.

3) Если дебиторка обслуживает качественную дистрибьюцию, то кредит, по идее, нужен не для всего ассортимента, а только для части его. Например, для Out of stock. Решите сами, Вам рост дебиторки и рост продаж группы «С» по АВС-анализу (не топовых позиций) нужен? Если для Product Points — то тут они Вам сами олжны сказать, каков прирост товарооборота ожидают. Не смогут сказать, лажа все это и просто см. п1 выше.

Источник: http://www.marketch.ru/marketing_marginalia/dayte-dlinnuyu-debitorku/

Как увеличить отсрочку платежа с помощью схемы обратного факторинга

Цели: снизить риски неплатежей и кассовых разрывов, получить отсрочку платежа на более длительный срок, чем предусмотрено договором поставки.

Как действовать: проанализировать условия работы с поставщиками, рассмотреть варианты распределения расходов при заключении договора обратного факторинга.

Вбольшинстве отраслей российской экономики в качестве основного инструмента финансирования используется коммерческий кредит, более известный как отсрочка платежа. Но, предоставляя такой кредит, многие поставщики сталкиваются с недостатком оборотных средств и кассовыми разрывами. Для покупателей основная проблема — невозможность отсрочить платеж на необходимое им время. Одним из решений в подобной ситуации может выступить факторинг.

Классический продукт предусматривает финансирование поставщика под уступку требований к покупателю при поставке товаров (работ, услуг) с отсрочкой платежа. Основная цель для поставщика в данном случае — получить финансирование, чтобы иметь возможность предоставлять коммерческий кредит своим клиентам. Если покупатель заинтересован в получении отсрочки от продавца, он может воспользоваться обратной услугой, которая называется закупочным (реверсивным) факторингом.

Взаимодействие сторон при использовании закупочного факторинга складывается из нескольких этапов. На первом заключается трехсторонний договор между фактором, продавцом и покупателем. На втором поставщик отгружает товар (или предоставляет услуги) покупателю в соответствии с договором поставки. Третий этап — уступка поставщиком прав денежных требований фактору и передача ему отгрузочных документов, подтверждающих факт поставки или оказания услуги. На четвертом этапе фактор выплачивает поставщику финансирование в размере 100 процентов от суммы поставки. На заключительном, по истечении срока, указанного в договоре, покупатель оплачивает фактору полную стоимость товаров (работ, услуг).

Читайте так же:  Как получить кредит без проблем

Плюсы, минусы, ограничения

В рамках договора закупочного факторинга поставщик получает 100-процентное финансирование (при классическом факторинге финансирование не превышает 90%) без права регресса, то есть при неплатеже покупателя фактор не может предъявить претензии к поставщику. Подобная схема дает защиту от риска неплатежей, они остаются у фактора. Поставщики, работающие с данным контрагентом, могут подключиться к работе по договору закупочного факторинга по упрощенной схеме. В случае если поставщик не нуждается в пополнении оборотных средств сразу после поставки, он может воспользоваться гарантией платежа от фактора. Денежные средства будут выплачены точно в день окончания отсрочки, что позволит компании не нарушать свой финансовый цикл и в то же время не переплачивать за привлекаемое финансирование.

Самым важным преимуществом обратного факторинга для покупателя является возможность получить от фактора отсрочку платежа сверх той, которую предоставляет поставщик. Еще один плюс — трехстороннее соглашение позволяет разделить с ним затраты в любой удобной пропорции в зависимости от того, кто больше заинтересован в использовании факторинга. Плата за факторинговое обслуживание может быть распределена между поставщиком и покупателем, например, по такому принципу: комиссию за первые 60 дней отсрочки оплачивает поставщик, а за последующий срок — покупатель. Такая возможность тем более актуальна, поскольку факторинговые услуги отнюдь недешевы.

Для оценки эффективности обратного факторинга рассчитайте затраты на покрытие кассовых разрывов, стоимость отсрочки платежа от поставщиков. Определите оптимальный период отсрочки платежа и сравните с текущим. Схему обратного факторинга лучше отработать с основным поставщиком, а потом предлагать ее остальным контрагентам.

Стоимость обслуживания включает несколько видов комиссий:

  • за обработку документов, подтверждающих факт поставки или оказания услуг. Обычно это фиксированная сумма;
  • за административное управление дебиторской задолженностью. Взимается как процент от суммы уступленных требований;
  • за предоставление денежных средств в рамках факторингового обслуживания. Рассчитывается как процент от суммы предоставленного финансирования за каждый день использования средств;
  • за предоставление дополнительной отсрочки платежа. Оплачивается покупателем в размере процентов от суммы текущей задолженности по уступленному денежному требованию за каждый дополнительный день отсрочки.

На стоимость обслуживания также влияют индивидуальные параметры сделки, такие как период использования покупателем дополнительной отсрочки, объем ежемесячно погашаемой задолженности, финансовое состояние организации. Для крупных и надежных компаний, которые выступают покупателями в сделке реверсивного факторинга, условия будут более выгодными, чем для небольших компаний-поставщиков при факторинге с регрессом. Диапазон ставок по обратному факторингу на российском рынке достаточно широк и составляет сегодня от 18 до 24 процентов годовых, что заметно больше, чем по кредитам.

Такой инструмент финансирования доступен не всем организациям, факторинговые компании предъявляют ряд требований к финансовому положению и платежеспособности контрагентов. При заключении сделки обратного факторинга особое внимание уделяется анализу финансово-хозяйственной деятельности покупателя. Для определения финансовой устойчивости и платежеспособности используются стандартные методы кредитного анализа. Рассматриваются такие показатели, как объем выручки, финансовый результат. Кроме того, анализируется ряд специфических параметров, например, таких как ликвидность приобретаемой продукции, взаимоотношения покупателя с поставщиками, срок и качество их сотрудничества.

Перед заключением сделки фактор должен убедиться и в надежности поставщика, поскольку бывают ситуации, когда требования по поставке переходят к нему обратно, например, при возврате покупателем некачественного товара.

Сфера применения закупочного факторинга включает практически любые отрасли.

Этим продуктом пользуются, в частности, торговые сети, которые таким образом обеспечивают для себя максимальную отсрочку. Производственным компаниям закупочный факторинг позволяет получить коммерческий кредит у своих поставщиков, покрыть образующийся кассовый разрыв и вовремя расплатиться по обязательствам. В ряде отраслей применение этого инструмента финансирования может позволить компании получить и конкурентные преимущества.

Личный опыт: Алексей Жолоб — директор компании Торговой дом «Наутилус»

В рыбном бизнесе, которым мы занимаемся уже много лет, использование обратного факторинга дает интересный эффект. Многим известно, что некоторые виды рыб вылавливаются только раз в году, и, чтобы обеспечить максимальную рентабельность продаж, нужно разово закупить такой объем продукции, которого хватило бы для реализации в течение всего года. Раньше такое могли позволить себе только крупные компании, имеющие доступ к долгосрочному финансированию. Закупочный факторинг дает возможность конкурировать с ними. Используя его, мы увеличили объем продаж на 20 процентов. Можем позволить себе реализовывать продукцию с максимальной выгодой, выбрав для этого момент, когда на рынке сложится благоприятная ситуация.

Кроме того, мы высвободили средства, которые направили на открытие сети розничных торговых точек.

Личный опыт: Михаил Хорошев — заместитель финансового директора фабрики шкафов «РОНИКОН»

Закупочный факторинг является одним из инструментов финансирования текущей деятельности нашей компании. Рассмотрение заявки фактором заняло около полутора месяцев, сам процесс был аналогичен обычной кредитной заявке любого банка, поэтому особых сложностей не вызвал. Некоторой проблемой явилось согласование схемы работы с поставщиками — во многом из-за изменения расчетов, так как оплата поступала от фактора и возникала необходимость проведения взаимозачетов.

Документооборот также пришлось согласовывать отдельно — несмотря на развитие цифровых технологий, предоставление оригиналов, подтверждающих поставку документов, было обязательным требованием фактора. Стоит отметить высокую относительно других источников финансирования стоимость факторинга, поэтому целесообразность его использования определяется в каждом конкретном случае. Применение закупочного факторинга позволило более гибко управлять дебиторской задолженностью, оперативно увеличивать фактические отсрочки платежей и не обременять активы компании дополнительными залогами. Грамотное применение этого инструмента может также принести выгоду компании, например, если какой-то поставщик при переходе с отсрочки платежа на условия расчетов по факту отгрузки готов предоставить скидку, то экономия компании на этой скидке может превысить ее расходы на факторинг — в таком случае фактор расплачивается с поставщиком сразу после поставки, вы получаете скидку, а за отсрочку платите уже фактору.

Документооборот — важная часть взаимоотношений сторон при заключении договора на обслуживание с факторинговой организацией. Поставщик должен передать фактору документы, подтверждающие поставку товара или оказание услуг, а фактор — получить у покупателя подтверждение поставки и отсутствие претензий по ней. Современные технологии электронного факторинга и принятие в России закона об электронно-цифровой подписи (ЭЦП) значительно упростили и ускорили процесс обмена документами. Поставщику и покупателю достаточно заключить договор с удостоверяющим центром и начать использовать ЭЦП. Поставщик вводит (или выгружает из бухгалтерской базы) в систему удостоверяющего центра информацию по накладным, покупатель подтверждает факт приемки товара, затем поставщик и факторинговая компания подписывают реестр уступленных требований в электронном виде. Весь процесс занимает несколько часов, в то время как при бумажном документообороте может растянуться от двух-трех рабочих дней до нескольких недель.

Читайте так же:  Обязан ли ребенок выплачивать алименты отцу

Владислав Емельянов — генеральный директор ФК «ПОЛИТЕКС», эксперт журнала «Финансовый директор»

Источник: http://hr-portal.ru/article/kak-uvelichit-otsrochku-platezha-s-pomoshchyu-shemy-obratnogo-faktoringa

Как обосновать увеличение отсрочки

В этой статье вы найдете ответы на следующие вопросы:

  1. Как определить более выгодное предложение среди поставщиков, сравнивая их разные цены и разные отсрочки платежа?
  2. Если вы продавец: сколько фактических денег вы отдаете клиенту, когда ? Если вы покупатель: сколько реальных денег в этом случае тратит на вас поставщик?
  3. Что выгоднее – работать с поставщиком на условиях отсрочки или предоплаты?

Формула расчета стоимости отсрочки Не забывайте, что любая отсрочка платежа – это реальные финансовые затраты поставщика.

Семь способов улучшить коммерческие условия закупок в Китае

  1. Чтобы сохранить этот материал визбранное, или Материал добавлен в «Избранное» Вы сможете прочитать его позднее с любого устройства.

Елена Мухарева , директор по экономике и финансам ООО «Южная угольная компания», к. э. н.

В службу закупок компании поступили коммерческие предложения от трех поставщиков аналогичной продукции, необходимо принять решение – какие из них выбрать. В финансовую службу передается информация об условиях поставки материалов с отсрочкой платежа.

Шаг 1. Сотрудникам финансовой службы предстоит определить, какое из предложений экономически выгодно. Поскольку все три подразумевают отсрочку платежа, необходимо рассчитать стоимость возникающей кредиторской задолженности.

Поставщик № 1 готов подождать оплату за отгруженный товар в течение 60 дней, но взамен собирается увеличить его стоимость со 100 руб.

Как добиться от поставщиков удлинения отсрочки платежа

Если вашей компании нужно еще больше отсрочить платеж за отгруженный товар, воспользуйтесь нашими рекомендациями.

Есть два варианта уговорить продавца еще больше отсрочить платеж:

  1. сообщить о договоренностях с другими продавцами.
  2. попросить войти в положение компании;

Стратегия переговоров с поставщиком «Войдите в положение компании» – это торг с ним.

Уточните у них, выполнят ли за этот период свои обязательства по отгрузке клиенты.

Эффективные переговоры с поставщиком

Вовсе не обязательно быть искусным оратором, чтобы путем переговоров обеспечить себе особенно выгодные условия на поставку товара, выбить ощутимую скидку или получить другие приятные поблажки.

Как обосновать увеличение отсрочки платежа

Поставщик № 2 предлагает увеличить стоимость своего товара на 2 процента, при этом оплатить его можно будет через 30 дней после отгрузки. Отсюда стоимость отсрочки составит 24,8 процента в год (2% : (100% – 2%) × (365 дн. : 30 дн.) × 100%).

Поставщик № 3 обещает самую длинную отсрочку – 90 дней, но цена товара вырастет на 3,5 процента. Кредиторка будет стоить 14,7 процента в год (3,5% : (100% – 3,5%) × (365 дн.
: 90 дн.) × 100%).

Поскольку у компании есть возможность взять краткосрочный кредит под 16 процентов годовых, для нее предложение поставщика № 2 оказывается невыгодным. Ведь можно занять в банке под 1,3 процента в месяц (16% : 365 дн.

При этом объемы регулярно растут»;), считаем возможным сообщить, что с целью предложенного Вами увеличения товарооборота, а также в связи с доверительными отношениями между нашими компаниями, мы считаем возможным удовлетворить Вашу просьбу и предоставить отсрочку платежа до 28 календарных дней. С удовольствием восприняли Ваше предложение о росте товарооборота. Выполняя партнерские обязательства со своей стороны, мы рассчитываем на обещанный Вами рост товарооборота на 30% и готовы поставлять больше продукции.

Видео (кликните для воспроизведения).

Просим Вас подтвердить согласие на новый срок реализации и расширение сотрудничества.

Как-то так… Втяните их в диалог, запросив невозможное и поймав их «на слове».

Это письмом. А устно обязательно и при встрече надо сказать следующее: Дело в том, что удлинение кредита должно способствовать росту товарооборота за счет увеличения количественной дистрибьюции.

Изучите сайты этих компаний, прайс-листы, запросите коммерческие предложения и типовые договоры поставки. Уточните у потенциальных поставщиков все существенные условия по оплате, доставке, скидках.

Имея такую информацию, компания сможет не только оперировать ею на переговорах с интересующим поставщиком, но и оперативно начать работать с альтернативным, если переговоры окажутся безуспешными.

Стратегию «другие поставщики дают отсрочку» можно применить в случаях:

  • стратегической важности покупателя для поставщика;
  • большого количества идентичных предложений поставщиками/производителями однородных товаров/услуг на рынке;
  • ограниченного рынка покупателей из-за специфики продукции или региона.

3.

В данном случае, все более чем оправданно.На первичных переговорах отсрочка платежа действительно может обсуждаться, но надо смотреть по ситуации. Например, если нет надобности, то я не предлагаю отсрочку, но оговариваю что: при хорошей финансовой истории между нашими компаниями, может быть (через 3 месяца) предоставлена отсрочка платежа. Отсрочка может быть как 2-5 дней — техническая отсрочка для финансовых проводок.
Большая отсрочка — как и в примере с «эльдорадо», так и как вариант — поставка в корпоративный сегмент.

Образец письма об отсрочке платежа поставщику

Налоговая выгода в данном случае возникает из-за того, что, несмотря на отсутствие оплаты, компания на общей системе ежемесячно учитывает арендные платежи в составе своих расходов (подп. 10 п. 1 ст. 264 НК РФ).

Отсрочка платежа поставщику

В любом случае, надо понять, для чего мы даем отсрочку платежа и чем это обусловлено.Например: я хочу, чтобы мой товар продавался у крупного ретейлера в сети по всей России.

Это предложение заранее проработайте с вашим торговым отделом;

  • в дополнение к двум первым — переход на длительный контракт. Поставщики заинтересованы в длительных бизнес-отношениях и увеличении объемов закупок;
  • увеличить закупочную цену при увеличении периода отсрочки платежа. Чтобы удостовериться, что это приемлемо для вашей компании, изучите прогноз движения финансовых потоков с учетом нужной вам отсрочки и роста закупочной цены;
  • совместное участие в рекламных и маркетинговых акциях, вследствие чего и у поставщика, и у вас появятся новые покупатели;
  • поручительство, банковскую гарантию, залог имущества по договору поставки.
Читайте так же:  Золотая карта мастеркард сбербанка зарплатная

И самое важное — исключите непрофессиональный подход: «Денег сейчас нет, а производство простаивает, поэтому нужны материалы.

Согласно ст. 193 Гражданского кодекса РФ,

если последний день срока приходится на нерабочий день, днем окончания срока считается ближайший следующий за ним рабочий день.

Следовательно, в Вашем случае последним днем срока будет 03 мая 2018 года.

Лицо, выигравшее публичные торги, должно в течение пяти дней после их окончания внести сумму. Вопрос: каких дней? календарных ?

Имеются в виду календарные дни. Правильность подобного вывода подтверждается, например, решением ФАС:

Согласно Протоколу N 3/2П16082016 от 16.08.2016 года об определении победителя торгов по продаже арестованного имущества принято решение о признании победителем торгов Н.А.

В связи с этим, а также учитывая сложившиеся между нашей И Вашими организациями доверительные деловые отношения, мы убедительно просим Вас рассмотреть возможность увеличения (предоставления) отсрочки оплаты закупаемой у Вас продукции. В противном случае мы будем вынуждены ограничить объемы закупаемой у Вас продукции только той частью, оплату которой мы можем гарантировать на момент подачи заявки»

На данный момент мы предоставляли отсрочку данной организации 10 банковских дней, они просят 28 календарных. Чем лучше аргументировать согласие на эту просьбу при увеличении объема на 30%-40%.

Насколько понял, менеджер не против 28 дней? Тогда сошлитесь на их же письмо.

Ответное письмо. Ув.

господа. Рассмотрев Ваше предложение о возможном увелчении объема продаж нашей продукции (цитирую из Вашего письма: «Закупаемая нами продукция пользуется большим спросом у покупателей.

Но чтобы договоренность об отсрочке или рассрочке имела юридическую силу, ее необходимо правильно оформить.

Иначе кредитор впоследствии может отказаться от своих обещаний и потребовать долг с неустойкой или процентами, рассчитанными со дня платежа, установленного в договоре.

Письмо экономическое обоснование увеличения отсрочки платежа

Чтобы удостовериться, что это приемлемо для вашей компании, изучите прогноз движения финансовых потоков с учетом нужной вам отсрочки и роста закупочной цены; совместное участие в рекламных и маркетинговых акциях, вследствие чего и у поставщика, и у вас появятся новые покупатели; поручительство, банковскую гарантию, залог имущества по договору поставки.

Разбейте ту отсрочку, которую Вы можете предложить на несколько частей (7, 15, 21, 30 дней, например).

Источник: http://consulting-expert.ru/kak-obosnovat-uvelichenie-otsrochki

Три несложных формулы, позволяющие оценить все плюсы и минусы торговых операций с отсрочкой платежа

Отсрочка платежа – наиболее популярный способ улучшить условия оплаты поставок за счет поставщика. Договоренность с поставщиком об оплате, например, через 14 дней после поставки, в некоторых отраслях является непременным условием даже для первой сделки. Отсрочка должна быть обязательно прописана в договоре – если это не сделано, то в соответствии с законодательством, обязанность оплаты товара покупателем по умолчанию наступает непосредственно после получения товара.

В этой статье вы найдете ответы на следующие вопросы:

  • Если вы продавец: сколько фактических денег вы отдаете клиенту, когда предоставляете ему отсрочку платежа? Если вы покупатель: сколько реальных денег в этом случае тратит на вас поставщик?
  • Что выгоднее – работать с поставщиком на условиях отсрочки или предоплаты?
  • Как определить более выгодное предложение среди поставщиков, сравнивая их разные цены и разные отсрочки платежа?

Формула расчета стоимости отсрочки

Не забывайте, что любая отсрочка платежа – это реальные финансовые затраты поставщика. В своей практике управления коммерческими отделами, я делал оценку стоимости отсрочки, когда подтверждал ее клиенту как 2% от суммы поставки за один месяц отсрочки платежа. Аналогичный подход, учитывающий стоимость денег и риски, применяли многие знакомые руководители.

Факторы, влияющие на стоимость отсрочки платежа для покупателя

Для расчета сэкономленных средств, которые покупатель получит, договорившись с поставщиком об отсрочке платежа, можно воспользоваться следующей формулой:

ОП = (КДО / 365) х (БП / 100%) x СК,

где ОП – стоимость отсрочки платежа, руб.;

КДО – количество дней отсрочки;

БП – банковский процент заемных средств, %;

СК – сумма контракта, договора, сделки, руб.

Эта формула с достаточной точностью дает понимание того, сколько денег вы экономите, пользуясь отсрочкой платежа поставщика. Логика этой формулы в том, что вы оцениваете, сколько бы вам потребовалось потратить денег для привлечения кредита в банке, чтобы рассчитаться с поставщиком по факту поставки.

Также вы можете рассматривать эту формулу как способ оценить, сколько денег тратит ваша компания, предоставляя отсрочку платежа своим клиентам. В этом случае предприниматели добавляют к полученному числу еще порядка 20%, учитывающих риск невозврата денег и затраты на получение просроченной задолженности.

Факторы, влияющие на стоимость отсрочки для поставщика

Пример расчета эффекта отсрочки

Рассмотрим пример того, как оценить экономический эффект отсрочки для покупателя. Предположим, вы покупаете канистры у поставщика на условиях оплаты по факту поставки. В ходе длительных и непростых переговоров вам удалось добиться от поставщика отсрочки платежа 21 день. Сумма вашего заказа составит 1 млн руб. Финансовый директор сообщил вам, что на сегодняшний момент заемные деньги банка ваша компания может привлечь под 22% годовых. Давайте оценим стоимость отсрочки платежа в этом случае:

ОП = (21 / 365) × (22 / 100) × 1 000 000 = 12 658 руб.

Можно считать, что 12 658 руб. вы сэкономили компании. Если бы отсрочка платежа не была получена, компания должна заплатить поставщику на 21 день раньше, а для этого потребовалось бы привлечь заемные средства в банке. 12 658 руб. – это деньги, которые пришлось бы потратить, чтобы компания пользовалась кредитом 1 млн руб. в течение 21 дня.

Рекомендации для расчетов

При оценке стоимости кредитных денег правильно учитывать не только процент годовых, но и всевозможные одноразовые платежи банку за открытие кредитной линии: различные комиссионные, расходы на оформление и страхование залога, другие расходы, которые возникают по ходу оформления и обслуживания кредита.

Некоторые бизнесмены считают при оценке стоимости отсрочки не банковский процент, а процент прибыльности альтернативного вложения средств (например, в акции или побочный бизнес), либо фиксированный процент, привязанный к рентабельности бизнеса.

Читайте так же:  Реквизиты зарплатной карты сбербанка

Приведенная мной формула расчета будет также полезна, если вы покупаете товар у поставщика на условиях предоплаты, к тому же еще и с длительной доставкой. В этой ситуации можно считать, что вы поставщика кредитуете. Стоимость предоплаты может быть рассчитана по той же формуле, только вместо количества дней отсрочки подставьте в формулу количество дней с момента оплаты до момента поступления товара к вам.

В некоторых компаниях клиенту озвучивается цена, к которой, в зависимости от количества дней отсрочки, добавляется некий процент. Например, цена товара 200 руб., если хотите отсрочку на неделю – цена составит 202 руб., если на месяц – 210 руб. В этом случае первое, что должно быть сделано покупателем – это улучшены по максимуму цены, предлагаемые с отсрочкой платежа, а второе – произведен расчет выгодности такого предложения.

Оценка выгодности сделки с отсрочкой

Оценку выгодности цены товара с отсрочкой по сравнению с ценой товара без отсрочки можно сделать с помощью неравенства:

НЗО / (100% — НЗО) х (365 / КДО) х 100% ≤ БП,

где НЗО – надбавка за отсрочку, % (размер упущенной скидки, если сделка будет с отсрочкой платежа);

КДО – количество дней отсрочки;

БП – банковский процент заемных средств, %.

Если неравенство выполняется – значит пользоваться деньгами поставщика выгоднее, чем кредитными деньгами, поэтому отсрочка в этом случае принесет компании дополнительную прибыль. Если не выполняется, и левая часть неравенства больше правой – отсрочка невыгодна.

Например, вы покупаете канистры у поставщика на условиях оплаты по факту поставки. Цена за канистру – 200 руб. В ходе переговоров об изменении условий поставки, вы остановились на том, что при интересующей вас отсрочке платежа 21 день стоимость канистры составит 206 руб. Финансовый директор сообщил вам, что на сегодняшний момент заемные деньги ваша компания может привлечь под 22% годовых. Надбавка за отсрочку составляет (206 ‒ 200) = 6 руб. или 3%. Давайте оценим выгоду работы с отсрочкой платежа в этом случае:

3 / (100 — 3) × (365 / 21) × 100% = 53,75 ? 22

Левая часть получилась больше правой. Неравенство показывает, что при таких условиях работать с поставщиком с отсрочкой платежа невыгодно. Нужно заново садиться за стол переговоров, либо принимать управленческое решение: согласиться продолжить работу с оплатой по факту поставки канистр, или предпочти более дорогую, чем кредитные деньги, отсрочку платежа. В приведенном выше примере выгодно работать с отсрочкой в 21 день, если цена при этом увеличится не более, чем на 1,25%.

Многие иностранные производственные компании, с которыми я сотрудничаю, не работают с российскими поставщиками на условиях отсрочки платежа. Их задача – получить вместо отсрочки максимально низкую цену и комплекс условий. Стоимость европейских денег при кредитной ставке в среднем 3% годовых получается в шесть-десять раз дешевле российских. Поэтому для европейской компании работать с российскими поставщиками на условиях отсрочки часто равносильно неэффективному и дорогому кредитованию.

Сравнение условий двух поставщиков

Если возникает необходимость сравнить двух поставщиков с одинаковым товаром, но с разной ценой и отсрочкой платежа (при прочих равных условиях), можно воспользоваться «условной закупочной ценой» – оценкой стоимости закупки с учетом отсрочки:

УслЗак = ЗАК х (1 – (БП / 100%) x (КДО / 365)),

где УслЗак – условная закупочная цена с учетом предоставления поставщиком отсрочки, руб.;

ЗАК – закупочная цена, руб.;

БП – банковский процент заемных средств, %;

КДО – количество дней отсрочки.

Например, мы имеем два предложения от поставщиков «Альфа» и «Бета» на канистры. Канистры абсолютно одинаковые и при прочих равных условиях у поставщиков отличаются только цена и отсрочка. Поставщик «Альфа» предлагает цену за канистру 200 руб. и не дает отсрочку платежа. Поставщик «Бета» предоставляет цену 205 руб. и дает 30 дней отсрочки платежа. Предположим, что заемные деньги ваша компания может привлечь под 22% годовых. Какое предложение выгоднее? Рассчитаем условную закупочную цену для двух поставщиков:

«Альфа»: УслЗак = 200 × (1 – (22 / 100) × (0 / 365)) = 200 руб.

«Бета»: УслЗак = 205 × (1 – (22 / 100) × (30 / 365)) = 201,3 руб.

Таким образом, несмотря на то, что поставщик «Альфа» не предоставляет отсрочку платежа, его предложение, с учетом стоимости отсрочки, будет более выгодным, чем у поставщика «Бета». Можно рассчитать, что предложение поставщика «Бета» становится выгоднее, чем «Альфа» при условии отсрочки платежа более 41 дня.

Как вести переговоры об отсрочке

Отсрочка платежа – важнейшее условие договора с поставщиком. Рекомендую покупателям переходить к обсуждению размера отсрочки после того, как будут достигнуты определенные договоренности по цене – если начинать переговоры с отсрочки, ее включат в стоимость.

Если поставщик сам предлагает отсрочку, задача закупщика добиться минимально возможной цены при максимальной отсрочке, а затем получить цену при условии предоплаты. После этого посчитать выгодность отсрочки по приведенной выше формуле.

Если вы сейчас работаете с отсрочкой платежа, получите более низкую цену на условиях предоплаты и оцените эффективность двух этих цен по вышеприведенной формуле. Проведите несколько сделок без отсрочки платежа, после чего предпринимайте попытки получить отсрочку при сохранении недавно полученной предоплатной цены.

Если вы продавец, не забывайте, что каждый день предоставленной отсрочки стоит вашей компании каких-либо денег, и обязательно «продавайте» отсрочку – это фактически дополнительная скидка, которую получает ваш клиент. Не забывайте также, что отсрочка платежа может быть не только 14, 30, 60 дней, но и 11, 26, 47 дней.

Адрес: г. Киров, ул. Молодой Гвардии, 84/1 карта проезда
Телефон: +7 (8332) 35-35-28, 35-35-20, 35-08-91, 35-72-58
Email: [email protected]

Лицензия на образовательную деятельность серии 43 № 000864 регистрационный № 0498 от 20.10.2011г.

Учебно-деловой центр ВТПП — бизнес семинары и тренинги в Кирове © 2011-2020

Видео (кликните для воспроизведения).

Источник: http://udc-kirov.ru/articles/tri-neslozhnyh-formuly-pozvolyayuschie-otsenit-vse-plyusy-i-minusy-torgovyh-operatsiy-s-otsrochkoy-platezha/

Увеличить отсрочку платежа
Оценка 5 проголосовавших: 1

ОСТАВЬТЕ ОТВЕТ

Please enter your comment!
Please enter your name here